300万欧元现金豪掷LV包！荷兰门店涉嫌洗钱，奢侈品市场成新洗钱通道？

这则新闻揭示了几个关键问题，确实值得关注：
1. "巨额现金交易:" 300万欧元（约合人民币2400万元）的现金购买一个LV包，这本身就是异常的。根据欧洲多国（包括荷兰）的《反洗钱法》，超过一定金额（通常是超过1万欧元）的现金交易是受到严格监管的，需要报告。如此巨额的现金交易，无论购买什么，都极易引起金融情报机构的注意。这本身就可能构成可疑交易。
2. "奢侈品与洗钱:" 奢侈品店，特别是像LV这样全球知名的奢侈品牌，由于其产品单价高、交易额大、可以匿名购买（相对于银行账户而言），确实可能被用作洗钱的渠道。 "将非法所得“合法化”:" 犯罪分子可以将非法获得的现金（如贩毒、贪污、诈骗得来的钱）存入银行，但银行对大额现金存入有严格规定。他们可以将现金拆分成多笔交易，或者直接购买高价值的奢侈品，然后将这些奢侈品转售，从而“洗白”钱的来源。 "跨境转移资金:" 奢侈品店遍布全球，犯罪分子可以利用不同国家/地区的金融监管差异，在不同司法管辖区之间转移资金。 "匿名性（相对）:" 虽然奢侈品店需要记录购买者信息以符合税务和反洗钱

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一名顾客，她用现金支付，频繁购物。但每次消费金额从未超过规定上限，荷兰当局称，在约 18 个月的时间里，这位顾客在路易威登门店购置了价值数百万欧元的包袋及其他奢侈品。

目前，荷兰检察官正在调查法国奢侈品牌路易威登荷兰公司的案件。该案件涉及一名外籍女性，她被指控在一项国际计划中洗钱数百万欧元。

荷兰执法官员表示，这些可疑的购买模式理应引起路易威登门店的警觉，他们还质疑该公司当时是否应当发出警报。目前，该公司正因涉嫌违反反洗钱法规而接受调查。

此案凸显出奢侈品在金融犯罪中所扮演的角色，以及对于那些高端客户群体中可能混入试图掩盖资金来源者的品牌而言，所面临的声誉风险。

虽然高档精品店不像银行那样有义务报告可疑金融活动，但它们确实负有一定法律责任，需要向当局通报某些特定类型的交易。

检察官指控， 该女子 在 2021 年 9 月至 2023 年 2 月期间洗钱近 300 万欧元（约合 350 万美元）。另外两名据称协助过她的被告也面临指控。

在本月的初步听证会上，检察官称，贝W 从一名已因涉及该骗局而定罪的个人处获得大量通过犯罪活动得来的非法资金。

据称，她使用不同姓名和电子邮件账户，在荷兰的多家路易威登门店消费了这笔钱。

调查人员表示，这名顾客的每笔消费金额始终略低于触发现金交易报告义务的 1 万欧元门槛，这种作案手法本应引起路易威登门店的警惕。

调查人员还指出，她得到了另一名在路易威登工作的嫌疑人协助，当新到货商品价格符合其计划所依赖的价格范围时，这名嫌疑人就会通知她。

路易威登以及拥有该品牌的酩悦轩尼诗路易威登集团的代表均未回应置评请求。

洗钱者通常会将现金交易控制在司法管辖区的报告门槛以下，以此逃避侦查。

据荷兰金融情报部门称，执法官员不仅会考量潜在非法活动的客观指标，例如超过 1 万欧元的现金支付，还会考虑更为主观的因素，包括可能表明犯罪正在发生的 “众多可想象的行动和行为”。他们期望银行和企业即便交易金额低于财务门槛，也要报告 “异常交易”，并制定强有力的风险评估措施。

荷兰法律遵循全球监管机构金融行动特别工作组制定的原则，该工作组是 1989 年为打击洗钱而成立的政府间机构。

专家表示，路易威登涉嫌卷入的这种骗局颇具典型性，原因有以下几点。

据称，参与者利用“代购”身份 为海外买家购物。这些外国商品在海外通常价格更低，而且对于奢侈品牌而言，不太容易引发真伪方面的担忧。

但检察官表示，在本案中，此人购物资金从犯罪集团获得收益，然后转交给买家，通过路易威登门店进行资金洗白。

富国银行前全球金融风险管理主管詹姆斯・R・理查兹（James R. Richards）表示，长期以来，世界各地的寡头、不法分子和罪犯一直热衷于购买别墅、游艇、汽车、艺术品及其他奢侈品，“这既是享受犯罪收益的一种手段，也是将财富转移出国并以其他方式妥善保管的途径”。

去年，全球个人奢侈品消费总额超过 4000 亿美元。利用这个市场进行洗钱的案例已有大量记录，但具体涉及金额尚未得到量化统计。

这些组织采用 “复杂的洗钱计划”，能够为犯罪组织 “快速、隐秘地转移巨额黑钱”。他们依靠 “地下钱庄经营者” 收集现金，并且经常积极招募企业内部员工提供协助。

曾在美国财政部恐怖主义和金融情报办公室工作的亚历克斯・泽登表示，过去五十年来，国际社会一直致力于应对洗钱风险，试图在 “收集足够的金融情报信息、限制监管负担和保护消费者隐私” 之间找到平衡。

然而，问题依然存在。

“犯罪分子一直在持续寻找金融体系的薄弱环节来进行洗钱活动，” 泽登先生说，“奢侈品市场同样难以幸免。”